용인예술과학대학교 전자책도서관

책소개

최근 몇 년간 최고의 재테크 상품은 부동산-채권-적립식 펀드-주식 직접투자였다. 그러나 이제부터는 변액보험이다. 변액보험은 적립식 펀드 기능은 물론, 거치식 투자 기능, 리스크 헷지 기능, 보장성 기능 등을 가진 선진형 최고의 금융상품이기 때문이다.

이 책은 변액보험에 대한 철저한 해부를 통해 자세한 안내를 하고 있다. 적립식 펀드와의 비교와 채권투자에 대한 쉬운 설명을 바탕으로 변액보험의 특징을 설명하고, 변액 연금보험과 변액유니버설보험의 비교 검토를 통해 투자자들이 변액보험에 쉽게 접근할 수 있게 유도하며, 변액보험의 고유한 특징들을 곁들여 설명하여 누구나 손쉽게 변액보험의 이해에 이르게 한다.

저자소개

2002년 설립되어 다수의 생명보험사에서 교육을 수행하였으며 어려운 금융지식과 투자 원리를 쉽고 간명하게 전달하여 ING생명을 비롯한 많은 보험인들에게 호평을 얻고 있다. 금융상품도 결국은 경제환경 속에서 운용되는 것이기 때문에 경제와 주가의 예측을 기반으로 한 재정전략을 수립, 실행해 나가야 하고 각 상황마다 여기에 맞는 도구로서 금융상품을 활용하는 연구를 계속하고 있다.

제1장 적립식 투자의 환상을 깨라
적립식 펀드가 환상적일 수 없는 이유
U-Curve의 진실과 허구
주가가 일시 하락 후 추세 상승하는 경우
주가가 계속 박스권으로 움직이는 경우
추세 하락하는 경우
역 U-curve도 있다
적립식 투자로서 수익 분석
적립식 장기투자의 문제점

제2장 펀드변경
펀드변경, 왜 필요한가?
펀드변경의 뜻
펀드변경의 놀라운 효과
‘거치투자 효과’는 이렇다

제3장 펀드변경 이렇게 하라
주가를 사지 말고 경제를 사라
선행지수를 살펴라
펀드변경은 몇 번이 좋은가?
주가를 움직이는 심리지표
기업투자가 늘어야 주가도 오른다
소비자 태도를 살펴야 한다

제4장 리스크예방에 투자하라
보험은 위험예방에 투자하는 것이다
사업비를 해부한다
헉, 사업비 말고 또 비용이?
문제는 사업비가 아니라 해약 환급금이다

제5장 변액보험 제대로 알아보기
이것이 변액보험이다
변액보험의 특징
변액보험의 구조
보험상품의 종류
변액보험의 종류
변액연금보험(VA)와 변애유니버설보험(VUL), 어느 것이 더 유리한가?
내 몸에 맞는 변액보험은?

제6장 적립식 펀드와 변액보험의 비교
적립식 펀드는 외줄 타기, 변액보험은 세 줄 타기
중거리 달리기와 마라톤
비용을 아까워하지 마라

제7장 변액보험에는 이런 것도 있다
원금보장, 이건 몰랐지?
나만의 재정 코치
반드시 체크해야 할 펀드 관련 세금들
변액보험의 은밀한 매력

제8장 채권을 모르고 변액보험을 말하지 마라
채권이 빠진 투자는 무모한 모험에 불과하다
채권에 대한 짧은 얘기
너무나도 쉬운 채권 이해
채권 금리와 정기예금 그림를 챙기자
중간에 팔면 어떻게 되나?

제9장 금리를 제대로 알자
역의 관계를 이해하자
금리에 대한 올바른 이해가 관건이다
부채를 지면 정부정책에 종속된다
Call 금리를 안다

부록 - 현재판매 중인 변액보험 소개
         변액연금보험
         변액유니버설보험
         보험사와 금융기관

책소개

저자소개

목차