책소개

재테크 2.0 시대!
성공 재테크로 가는 첫걸음


‘대한민국 대표 PB’가 말하는 재테크 성공의 비밀

2008년 대한민국의 현실은 어수선한 분위기 속에 그 어느 때보다 위기감이 팽배해 있다. 고유가, 고환율, 고실업의 3중고 속에서 경제?정치적으로 나라 상황이 어려움에 처해 있다. 재테크 투자에 있어서도 예외가 아니다. 작년 ‘1가정?1펀드’라는 말이 나올 정도로 가파른 성장과 투자자들의 인기를 얻은 펀드 역시 세계적인 경기침체와 국내의 불안정한 상황 속에 수익률의 급격한 하락으로 투자자들의 한숨을 불러오고 있다.
과연, 이럴 때 우리는 어떻게 해야 하는가? 그저 상황이 호전되기를 두 손 놓고 기다려야만 하는가?, 앞으로 나아지겠거니 근거 없는 낙관론을 앞세우고 위안을 삼아야 하는가?
답답한 실정과 쏟아지는 궁금증 속에 마침표를 찍어주고 해결책을 제시할 책이 이제 우리 곁으로 찾아왔다. 『PB들도 몰래 보는 재테크 상식사전』이 확실하게 투자자들의 고민을 해결해주는 해법 역할을 맡았다. 2007년 매경이코노미가 선정한 ‘대한민국을 대표하는 PB’인 저자는 위축된 투자 시장을 타파하는 노하우를 이 책에서 제시했다.
그것은 바로 ‘재테크 정보의 상식화’라고 저자는 말한다. 바야흐로 좁게는 개인 재정, 가정 형편에 따라서 넓게는 국가 경제, 세계 환경으로 인해 급변하는 투자 환경 속에서 중심축을 잡아 줄 수 있는 상식이 그 어느 때보다 필요한 시점인 것이다.


웹2.0은 가라! 이제는 재테크2.0 시대가 온다!

우리나라의 인터넷 기술력은 세계 최고를 자랑하는 명실공히 인터넷 초강대국이다.
초고속 인터넷의 속도에 못 미쳤던 네티즌들의 의식 및 인터넷 활용도는 웹2.0 시대를 맞이하여 비약적으로 발전하고 있다. 홈피, 블로그 등을 통해서 다양한 방식으로 인터넷을 활용하면서 우리 사회는 더욱 정밀화되고 발전해 나가고 있다.
일반적이고 보편적인 지식을 재테크에 어떻게 접목 시킬지 깊이 고심한 저자는 아울러 참여?공유?개방의 특성을 지니고 있는 웹2.0 시대에 재테크 상식을 통해 재테크 역시 2.0 시대가 가능하지 않을까?란 생각을 하게 됐다. 바로 그 출발점이 체계적으로 조직화된 재테크 지식이라고 여기고 언제, 어디서든 활용할 수 있는 재테크 정보에 대해 상식화하는 작업을 통해 재테크2.0 시대를 『PB들도 몰래 보는 재테크 상식사전』을 통해 현실화했다.
이 책을 통해 여러분은 금융/펀드/주식/부동산/보험 각 장의 상식들을 익히고 공유함으로써 실제 개인이 투자 환경에 바로 참여했을 때 응용할 수 있고 발전시킬 수 있는 토대를 저마다 마련할 수 있게 됐다. 그것이 재테크 2.0 시대를 앞서나갈 수 있는 원동력이 될 것이다.


쉽고 재미있게, 머리에 쏙쏙 들어오는 최고의 재테크 노하우

시시각각 쏟아지는 정보의 홍수, 연일 출간되는 재테크 서적 속에서 투자자들이 기본적이고 기초를 이루는 밑바탕이 튼튼하게 갖춰지지 않으면 그 어떤 성과도 기대하기 힘들 것이다. 본인에게 맞는 체계적이고 기초적인 정보가 없이는 급변하는 투자 환경 속에서 성공적인 재테크를 하는 것은 불가능에 가까울 것이다.
『PB들도 몰래보는 재테크 상식사전』에서는 1장 금융상식을 통해 재테크의 기본이자 기초인 금융 지식을 튼튼하게 쌓고, 재테크의 핵심이라고 할 수 있는 펀드상식을 통해서 부자로 나아가는 로드맵을 제시한다. 3장 주식상식과의 만남으로 실전에 강한 슈퍼 개미로 거듭나는 노하우를 발견할 수 있고, 4장에서는 투기로 인식이 많이 되고 있는 부동산에 대해 이제는 투자 개념으로 받아들일 수 있는 상식을 제시한다. 5장 건강한 노후 대책을 마련하는 보험 상식으로 재테크 상식의 마무리를 짓고 있다.

5장의 상식이 모여서 개개인 투자자에게 어울리는 ‘맞춤형 재테크 상식’으로 거듭날 수 있을 것이라고 확신하는 성공 재테크의 길라잡이 역할을 이 책은 빠짐없이 해내고 있다.

저자소개

목차

추천사 
머리말 


1장 재테크 IQ를 업그레이드 시켜주는 금융상식 

1. SK와 KTF를 공짜로 준다면? ‘시가총액의 진실’ 
2. 원금을 2배로 불리는 ‘72의 법칙’ 
3. 불황 3종 세트 ‘인·디·스태그플레이션’ 
4. 놀음 판돈은 어디에? ‘제로섬’게임 
5. 얼마를 투자해야 물으신다면 ‘100-나이’법칙 
6. 순간의 선택이 평생을 좌우한다? ‘마켓타이밍’ 
7. 정말 럭셔리 세금? ‘금융소득 종합과세’ 
8. 우린 갈 길이 서로 달라? ’금리와 주가’ 
9. 계란을 한 바구니에 담지 않아도 피하기 힘든 체계적 위험’ 
10. 세계의 경제 대통령 ‘FRB의장’ 
11. 돌다리는 두들겨보고 건너야 한다! ‘기업 회계의 투명성 
12. 쓰는 만큼 더 버는 ‘비과세 통장’ 
13. 뜨는 국가, 여기여기 모여라! ’브릭스, 친디아...’ 
14. 안정과 수익 두 마리 토끼를 잡아라! ‘전환사채’ 
15. 대한민국 1% 부자들이 사용하는 ‘절세 노하우’ 
16. 오르고, 안 오르는 ‘시중금리와 대출금리’ 
17. 나는 남들과 달라 ‘인지부조화이론’ 
18. 안심하지 마라! '골디락스' 
19. 호랑이보다 더 무서운 세금. 피할 수 있다면 ‘조세피난처’ 
20. 미리미리 10년에 한번씩 ‘사전증여’ 
21. 하루라도 빨리 시작하고 정확하게 ‘성공 투자의 지름길’ 
22. 뜨거운 감자 ‘상속세’ 
23. 거품을 조심하라! ‘버블’ 
24. 인생은 한방!? ‘폰지 게임’ 
25. 급여인상률이 낮으면 무조건 ‘퇴직연금 가입’ 
26. 수익 낮은 애물단지 연금의 해결책 ‘연금이전제도’ 
27. 뺏느냐 지키느냐 ‘흑기사와 백기사’ 
28. 투자 하기에 앞서 몸풀기! ‘대차대조표와 손익계산서’ 
29. 성경에도 없는 10계명 ‘싸게 사는 습관’ 
30. 언제 폭발할지 모르는 ‘캐리트레이드’ 


2장 대한민국 1% 부자로 가는 지름길 펀드 상식 

1. Happy Birthday to 펀드! ‘결산일’ 
2. 경기 변동은 왜 일어날까? ‘세 가지 파동’ 
3. 9,000개 중의 단 하나, 나만의 펀드! ’펀드의 기준’ 
4. 펀드에 투자하는 펀드 ‘재간접 펀드’ 
5. 쌀 때 많이, 비쌀 때 적게 ‘코스트 에버리지 효과’ 
6. 최고의 펀드는 무엇인가? ‘펀드 선택 노하우’ 
7. 환율 변동의 위험을 사전에 ‘환헤지’ 
8. 30년 후 빌게이츠를 꿈꾼다! ‘어린이 펀드’ 
9. 한 푼이라도 아껴야 잘산다! ‘인터넷 전용펀드’ 
10. 똑같은 펀드라도 수수료가 다르다? ‘멀티클래스 펀드’ 
11. 일곱 빛깔 무지개 ‘펀드의 종류’ 
12. 언제 팔아야 하나요? ‘펀드 매도 시점’ 
13. 국제 금융 시장의 큰 손 ‘국부펀드’ 
14. 한 지붕 두 가족 ‘리츠 & 리츠 재간접 펀드’ 
15. 인간 vs 기계 우수성은? ‘시스템 펀드’ 
16. 우리는 쌍둥이가 아니에요 ‘같은 이름, 다른 수익률’ 
17. 꿩 먹고, 알 먹는 최고의 금융상품 ‘장기주택마련 펀드’ 
18. 2010 해외투자의 대세! ‘상장지수펀드’ 
19. 절대 수익을 추구한다. ‘롱숏 펀드’ 
20. 오래 묵혀야 제대로 된 장맛! ‘폐쇄형 펀드 
21. 위험을 잘게 쪼개라! ‘분산 투자’ 
22. 좋아하는 것만 입맛대로 고른다! ‘엄브렐러 펀드’ 


3장 실전에 강한 개미를 만드는 주식 상식 

1. 증시가 궁금하면 패션리더가 되라! ‘헴라인 이론’ 
2. 새해 첫 달 수익률이 결정된다! ‘1월 바로미터 이론’ 
3. 주식시장의 황금비율 ‘엘리어트 파동’ 
4. 사는 것은 기술, 파는 것은 예술. ‘예술로의 초대’ 
5. 믿느냐?, 마느냐? 그것이 문제! ‘뉴스’ 
6. 그것이 알고 싶다! ‘애널리스트의 진실과 거짓’ 
7. 대중들의 심리를 읽는 비법 ‘칵테일 파티 이론’ 
8. 군살을 줄이자, DIET! ‘감자’ 
9. 함정에 빠지면 위험! ‘비이성적 행위’ 
10. 헤쳐 모여! Vs 모여라 꿈동산!‘액면분할 & 액면병합’ 
11. 투자자 VS 증권사, 어느 쪽이 더 이익? ‘ELS’ 
12. 빠질 만큼 빠졌다 ‘자사주 매입 
13. 아무 이유 없어? ‘1월 효과’ 
14. 냉수 먹고 진정합시다! ‘서킷브레이커와 사이드카’ 
15. 가진 돈의 몇 배를 배팅한다 ‘레버리지 투자법’ 
16. 역발상의 천재 ‘템플턴’ 
17. 더 올라갈 수 있을까? ‘다우이론’ 
18. 하루 동안 살아 움직이는 ‘증시’ 
19. 아, 옛날이여~ ‘채권 투자’ 
20. 터널의 끝은 어디인가? ‘진바닥’ 
21 주저 말고 사야 한다! ‘브레이크아웃’ 
22. 고무줄 수익률 ELS, ’ELS에 가입 요령’ 
23. 밑천이 딸린다면 ‘증자’ 
24. 맹신하면 안 되는 ‘산타랠리&서머랠리’ 
25. 제대로 된 가치를 몰라 준다면 ‘다우의 개' 
26. 주식과 채권 승자는 누구? ‘어닝스일드 
27. 눈 앞의 이익에 속지 말자! ‘가치함정’ 
28. 배당 많이 주는 ‘우선주’ 
29. 아는 만큼 주식시장이 보인다! ‘기술적 분석’ 
30. 골리앗 무섭지 않은 다윗 ‘소형주 효과’ 
31. 동양적인 사고관이 묻어 있는 ‘일목균형표’ 


4장 절대로 흔들리지 않는 재테크 성공법칙 부동산 상식 

1. 자나깨나 잊지 말자! ‘주택 세금’ 
2. 우리 집은 웰빙 아파트? ‘용적률과 건폐율’ 
3. 싸고 부담 없이 도전해보는 ‘경매’ 
4. 내 집 마련의 첫걸음 ‘청약통장’ 
5. 명분보다는 실속을 따져라 ‘택지지구 
6. 낡은 껍데기는 가라 ‘뉴타운’ 
7. 투기가 아닌 투자의 안목으로 ‘땅 투자’ 


5장 건강과 재테크를 동시에 잡는 보험 상식 

1. 내 돈 도둑 맞고 있지 않나 살펴보라. ‘변액상품 추가납’ 
2. 누구냐? 넌 ‘무배당변액유니버셜연금보험’ 
3. 아내가 가입하는 것이 유리한 ‘변액보험’ 
4. 보험사에서 보험 가입하지 말라 ‘방카슈랑스’ 
5. 보험은 중도 해지 하면 왜 돈을 못 받나? 
6. 아무 문제 없다고? ‘CEO 플랜’ 
7. 사업비 어떻게? ‘변액연금과 변액유니버셜’ 


에필로그